La inteligencia artificial ha sido considerada la próxima gran novedad durante varias décadas, desde la década de 1980. De forma lenta pero segura, las soluciones de IA han penetrado en muchas facetas del mundo digital, ayudando a empresas e individuos a automatizar su trabajo rutinario y centrarse en sus obligaciones de toma de decisiones.

En 2023, las herramientas de inteligencia artificial pueden realizar tareas complejas de análisis de datos fundamentales, resolución de problemas, investigación y mucho más, lo que permitirá a las empresas fintech elevar la experiencia del cliente a niveles sin precedentes. Entonces, analicemos cómo la IA en CRM tiene el potencial de remodelar el sector fintech contemporáneo y producir una mejora de Pareto para todas las partes involucradas.

Aspectos clave

• Las soluciones de IA se han convertido en una de las herramientas más eficientes para automatizar tareas rutinarias y aumentar la satisfacción del cliente.
• Las empresas financieras y de tecnología financiera están integrando herramientas de inteligencia artificial para optimizar sus recursos y analizar de manera eficiente la información de los clientes.
• La IA también permite a las empresas de tecnología financiera mejorar la personalización sin gastar grandes recursos y ofrecer soporte oportuno a sus clientes impacientes.

La Creciente Ola de Soluciones Impulsadas por IA

En primer lugar, es fundamental comprender el alcance de la revolución de la IA en 2023. La invención de ChatGPT y la posterior ola de herramientas impulsadas por IA han cambiado significativamente el status quo de numerosas industrias. Ya no es lógico perder el tiempo en tareas rutinarias y redundantes, ya que pueden automatizarse a una fracción del coste. Esta también es una excelente noticia para la fuerza laboral, ya que pueden concentrarse en tareas analíticas complejas en lugar de lidiar con rutinas adormecedoras.

Por lo tanto, la IA está aquí para cambiar el estándar de trabajo, permitiendo a las empresas reducir sus gastos y utilizar su fuerza laboral de manera más efectiva. Por otra parte, los individuos pueden escapar del trabajo redundante y esforzarse por resolver problemas complejos. En última instancia, la IA también está aquí para transformar un aspecto crucial de la gestión de una empresa: la satisfacción del cliente.

Anteriormente, ayudar a los clientes en plataformas digitales se realizaba de forma totalmente manual. Los agentes de servicio y los especialistas manejaban las interacciones con los clientes, dedicaban hasta una hora por cada cliente y proporcionaban una asistencia deficiente. La automatización del servicio al cliente introducida por herramientas impulsadas por IA puede interrumpir por completo este proceso, permitiendo a las empresas transformar sus cifras de retención de clientes.

Cómo las Herramientas de IA Mejoran la Industria de Servicios Financieros

Las industrias financiera y fintech tienen como objetivo proporcionar servicios financieros convenientes y sin interrupciones. Un factor importante de esta industria es que la mayoría de las ofertas financieras están estandarizadas. Esto significa que las tasas de interés, las opciones de préstamos y garantías bancarias, las ofertas de depósitos y las opciones hipotecarias son todas más o menos similares. Por lo tanto, las instituciones financieras deben destacarse por la calidad de sus servicios, proporcionando una experiencia de usuario fluida, que simplifica todas las actividades digitales y permite a los clientes realizar todo sin problemas.

La personalización es otro aspecto importante en esta industria, ya que los servicios financieros a menudo están vinculados a decisiones complejas de los clientes. Por lo tanto, los clientes aprecian en gran medida los consejos y la orientación de los expertos financieros sobre cómo deben abordar sus actividades monetarias. La personalización es muy útil en este caso, ya que proporciona importantes beneficios para el cliente y ganar lealtad a largo plazo.

Con la aparición de la IA, todas las cualidades de los servicios financieros descritas anteriormente se pueden mejorar significativamente. Desde la personalización y la conveniencia, hasta las interacciones proactivas de servicio al cliente, la IA puede mejorar casi todas las facetas de la participación del cliente en el sector fintech.

Aunque las tecnologías de inteligencia artificial y aprendizaje automático no están completamente integradas en la mayoría de las instituciones financieras, sus tasas de adopción están aumentando rápidamente y es solo cuestión de tiempo antes de que la automatización se haga cargo de la mayoría de las tareas rutinarias. Como resultado, habrá menos errores humanos en la industria de los servicios financieros y los clientes disfrutarán de una mayor personalización.

Ventajas de Usar IA para las Instituciones Financieras

Pero ¿cómo mejora exactamente la IA los flujos de trabajo financieros y de tecnología financiera? Desde chatbots fintech, filtrado de datos automatizado, elaboración de perfiles de clientes, opciones de personalización y resoluciones ultrarrápidas de tickets, la IA en CRM puede crear una potente combinación de soluciones centradas en el cliente. Exploremos cada una de estas fascinantes mejoras.

Análisis de Datos de Clientes Mejorado

Los datos se han convertido en el activo más valioso del comercio digital. En 2023, los datos de los clientes dictan todos los aspectos del marketing, las relaciones con los clientes, la calidad del servicio, etc. Analizar los datos recuperados de manera eficiente y adecuada puede proporcionar un gran impulso para que las empresas financieras comprendan mejor a su público objetivo y adapten toda su estrategia comercial. Sin embargo, el mayor flujo de datos ha dificultado que las empresas estén al tanto del análisis de datos, especialmente en el caso de organizaciones más grandes.

Además, el análisis manual a menudo puede estar lleno de errores humanos, lo que genera resultados inexactos. Por último, los expertos en análisis requieren demasiado tiempo. Al final, los analistas toman más tiempo organizando y formando bases de datos que realizando análisis reales. La ecuación cambia sustancialmente con la IA, ya que las herramientas de IA manejarán todos los procesos rutinarios y permitirán a los analistas hacer su mejor trabajo.

Por lo tanto, todo el análisis de datos de los clientes fluirá sin problemas, lo que permitirá a las empresas ajustar rápidamente sus estrategias para anticipar las necesidades de los clientes y mejorar su eficiencia CRM de manera espectacular.

Resoluciones rápidas para tickets estándar

Hasta hace poco, los equipos del servicio de atención al cliente de las empresas financieras solían depender exclusivamente de agentes humanos para gestionar todas las consultas del servicio. La única solución automatizada para soporte era el sistema de chatbot fintech, que también era relativamente limitado y carecía de valor real. Naturalmente, el enfoque manual provocaba retrasos, falta de precisión y resolución de problemas. Era frecuente ver a especialistas de soporte transfiriéndose clientes entre sí y escalando tickets sin necesidad.

Con la IA, ahora el panorama del servicio de atención al cliente es completamente diferente. En primer lugar, los tickets estándar ya no necesitan pasar por operadores humanos. En cambio, las herramientas de inteligencia artificial manejan las quejas o confusiones comunes con mensajes y pautas personalizadas. Además, el proceso de escalada de tickets será mucho más sencillo a medida que el sistema transfiera automáticamente las quejas al personal adecuado.

Finalmente, la atención al cliente tiene que ver con la velocidad de resolución. Después de todo, cualquier problema técnico se puede solucionar. El truco consiste en solucionarlos antes de perder clientes. Con la IA, los tiempos de respuesta serán mucho menores y los especialistas de soporte tendrán más tiempo para centrarse en consultas de clientes realmente complejas y casos puntuales.

En el aspecto empresarial, la automatización en la atención al cliente significa que los trabajos de atención al cliente en fintech serán mucho más accesibles, menos caóticos y más centrados en casos esenciales. Las empresas gestionarán las mismas reclamaciones en mucho menos tiempo, aumentando su eficiencia y optimizando sus presupuestos.

Mayor grado de servicio personalizado

Como comentamos previamente, las herramientas de inteligencia artificial son la combinación perfecta para las empresas que desean personalizar sus ofertas. Esto es especialmente cierto en fintech y finanzas, ya que las empresas pueden automatizar sin perder su toque personal. Las ventajas de la automatización del servicio al cliente son bastante complicadas: disminuyen los recursos necesarios para atender a los clientes, pero sacrifican el aspecto de la personalización, ya que las herramientas automatizadas no pueden diferenciar entre las diferentes necesidades de los clientes.

La IA una vez más cambia la ecuación en este campo, potenciando las herramientas de automatización para proporcionar una personalización que rivaliza con los mejores servicios manuales. Por ejemplo, la automatización de la IA puede identificar al instante cuándo los clientes podrían necesitar un refinanciamiento de préstamo, servicios de garantía o productos de depósito.

Después, los robots de la IA pueden enviar automáticamente notificaciones automáticas y correos electrónicos a los clientes, ofreciendo los beneficios descritos anteriormente y prediciendo de manera efectiva sus necesidades únicas. Además, las herramientas de inteligencia artificial pueden generar perfiles de clientes en función de sus actividades y proporcionar los servicios o tarifas correspondientes. Como resultado, los clientes se sentirán apreciados y atendidos sin necesidad de interactuar con agentes en vivo.

La Moderación Sigue Siendo el Factor Clave en la IA

Después de analizar todos los enormes beneficios de la IA moderna, también es fundamental mencionar la importancia de la moderación. 2023 ha sido un año colosal para los logros de la IA, con las herramientas de procesamiento del lenguaje natural dando un gran salto. Sin embargo, las mayores capacidades de la IA generativa y otras soluciones las hacen cada vez más propensas a cometer errores.

ChatGPT y otras herramientas líderes de inteligencia artificial han mostrado resultados impresionantes al brindar atención al cliente, analizar datos e incluso realizar consultas sobre temas complejos. Sin embargo, también han mostrado resultados tremendamente erróneos, presentando a menudo resultados completamente engañosos o completamente incorrectos. Por tanto, es fundamental comprender que la IA es una herramienta, no una alternativa a la fuerza laboral humana. Sin humanos, las soluciones de IA podrían salirse de control y causar daños irreparables a la reputación de las empresas financieras.

Conclusión

Finalmente la IA ha llegado de manera significativa, produciendo soluciones revolucionarias para numerosas industrias, incluidas la tecnología financiera y las finanzas. Esta fascinante tecnología tiene el potencial de eliminar todo el trabajo rutinario, simplificar el procesamiento de datos y mejorar la calidad del servicio al cliente en todos los niveles. Sin embargo, todavía se necesitan seres humanos para supervisar, moderar y controlar estas poderosas herramientas.

La IA está diseñada para mejorar la eficiencia humana y no para reemplazarla. Por lo tanto, crear un equilibrio saludable entre la IA en CRM y especialistas talentosos es crucial para aprovechar al máximo la inteligencia artificial moderna.